为贯彻落实党的二十大报告提出的“建设数字中国，加快发展数字经济，促进数据经济和实体经济深度融合，打造具有国际竞争力的数字产业集群”要求，中国证券业协会会员单位银河证券、中信建投证券，联合中国标准化研究院、国泰君安、华泰证券、国信证券、长江证券、华创证券共同研制了《证券公司数字化能力成熟度指引》（以下简称《指引》），北京证监局亦对《指引》编制提供了支持。
数字化建设是近年来国际国内各行业推动业务与信息技术融合的重要变革方向，也是实现高质量发展的重要驱动力。证券行业属于轻资产、高智力型行业，加快推进证券公司数字化建设，是实现标准化和精细化管理，提升客户体验和运营管理效率，提高防范风险能力的必然选择。
《证券期货业科技发展“十四五”规划》为“十四五”时期证券期货业数字化转型与科技监管提出了新要求，指明了发展方向。当前行业内缺少系统性的，用于指导、衡量和评价证券公司数字化能力的标准，为指导证券公司数字化建设、合理评估自身数字化能力水平带来了一定困难。
为引导证券公司落实发展规划，以标准化支撑行业数字化转型，建立客观、完整的数字化能力成熟度评估模型，为证券公司衡量自身数字化建设水平、找准行业标杆、明确发展数字化方向提供参考。同时，为监管机构充分掌握证券公司数字化发展趋势、精准施策开展相关工作提供支撑。
主要内容：
（一）提出了以数字化治理、数据管理、数字化技术应用、数字化基础设施建设、网络和信息安全、经营管理数字化、产品和服务数字化、内控体系数字化以及可持续发展基础 9 个方面为核心的证券公司数字化成熟度模型。
治理能力是数字化转型的核心支撑，数据管理、数字化技术应用、数字化基础设施建设以及网络和信息安全是数字化转型的基础保障，底层四个维度共同合力支撑上层经营管理、产品和服务、内控体系等业务域的数字化转型升级，可持续发展则贯穿基础和业务两个领域，如图 1 所示。
图 1 证券公司数字化转型架构
（二）明确了证券公司数字化能力从一级到五级的成熟度等级要求。
（三）详细定义了由 9 个能力域、25 个能力子域、40个能力项不同成熟度对应的数字化发展能力要求。
（四）确定了成熟度等级的判定方法，包括评分方法、权重、计算方法等内容，阐释能力得分与对应成熟度关系。
依照中证协发〔2024〕230号，《证券公司数字化能力成熟度指引》（编号：T/SAC 005—2024）成为中国证券业协会团体标准，已于2024年10月11日公布。
主要指标：
成熟度等级：分为一级（萌芽级）、二级（基础级）、三级（发展级）、四级（优化级）和五级（引领级）。
能力域：包括数字化治理、数据管理、数字化技术应用、数字化基础设施建设、网络和信息安全、经营管理数字化、产品和服务数字化、内控体系数字化以及可持续化发展基础。
能力子域：如战略规划、组织保障、数据规划管理、数据融合应用、数据保护、技术架构转型、研发运营一体化、技术创新等。
能力项：如战略规划制定、规划落地实施、机构组建、文化建设、IT投入、数据发展规划、数据治理体系建设、数据架构、数据规范、数据质量、数据应用、数据共享、数据安全、个人信息保护等。
如今的数字化转型不仅仅是技术的更新，还需要改变组织文化和业务流程，这可能会遇到内部抵抗。随着越来越多的证券公司开始数字化转型，如何在市场中保持竞争力成为一大挑战。数字化转型需要大量的技术投入和专业人才，而证券行业在这些方面可能存在不足。随着数据量的增加，如何确保数据安全和客户隐私成为一大挑战。证券行业的监管要求严格，数字化转型过程中需要确保所有操作符合相关法律法规。
积极来看，数字化转型不仅能够提升证券公司的内部运营效率和客户服务质量，有助于降低成本、提高服务质量，还能够帮助公司开拓新的业务领域，从而在激烈的市场竞争中脱颖而出，为长期发展奠定坚实的基础。
- 提升运营效率：数字化转型可以帮助证券公司优化业务流程，减少人工操作，降低运营成本，提高服务效率。通过自动化和智能化技术，证券公司能够更高效地处理交易、清算、结算等业务，减少人工错误，提升服务速度。
- 增强客户体验：数字化转型使得证券公司能够提供更加个性化、便捷的服务，如在线交易平台、移动应用、智能客服等，更好地理解客户需求，从而增强客户满意度和忠诚度。
- 创新业务模式：数字化转型为证券公司带来了新的业务模式和服务，如智能投顾、在线交易等，这些新业务模式可以为公司带来新的收入来源。
- 加强风险管理：数字化工具可以帮助证券公司更有效地监控和管理风险，及时发现和应对潜在的市场波动和操作风险。证券公司可以更准确地评估和管理市场风险、信用风险等，提前预警潜在风险。
- 促进战略发展：数字化转型有助于证券公司实现战略目标，如国际化、综合化经营等，通过数据和技术支持，公司可以更好地把握市场机遇，实现可持续发展。
借助中国证券业协会发布的《证券公司数字化能力成熟度指引》等标准，评估公司在数字化治理、数据管理、技术应用等方面的成熟度。通过分析数字化转型前后的业务数据，如交易量、客户满意度、收入增长等，评估转型的实际效果。收集客户对数字化服务的反馈，了解数字化转型是否满足了客户的需求。
评估数字化转型对公司内部运营效率的影响，如流程自动化程度、员工生产力等。考察公司在数字化转型过程中是否能够持续推出新的产品和服务，以及是否能够快速适应市场变化。通过上述方法，证券公司可以全面评估数字化转型的成效，并据此调整和优化转型战略。
下载附件：
1. 证券公司数字化能力成熟度指引
2. 《证券公司数字化能力成熟度指引》编制说明
来源：中国证券业协会网站
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