当前多种方式和途径的数据泄露，已经给整个中国数字化经济的发展和社会的前进带来严重影响，加强数据安全建设、抵御非法和恶意数据安全破坏成为整个数字经济发展的重大挑战。
数据作为重要的生产资料具有数据量大、数据变化快等特征，大数据分析及应用场景日趋复杂，数据安全相关法律法规的制定是保障数据不被窃取、破坏和滥用，以及确保大数据系统安全可靠运行的基础，良好安全的数据运行环境是促进数据发挥最大作用和价值的保障。
金融行业数据关系到国计民生，且与自然人、法人和非法人组织的合法权益以及国家安全和公共利益密切相关，是国家数据安全重点保护对象。金融数据是金融机构的核心资产之一，其安全性直接关系到金融机构的利益和声誉，也涉及到广大用户的切身利益。
因此，金融数据安全对于金融机构和用户来说都至关重要，必须通过采取必要的措施，确保金融数据在采集、传输、存储、使用和销毁等过程中的机密性、完整性和可用性。要从数据安全治理体系建设层面入手，打造金融数据安全的铠甲。
一、金融行业数据安全技术新变化
以生成式人工智能技术与数据智能为代表的创新技术时代，金融行业数据安全技术发展带来了新的挑战和机遇。金融机构需要不断探索和创新，以适应不断变化的市场环境和社会需求。
生成式人工智能技术，基于统一的从特征工程、算法建模、模型训练、模型评估、模型发布等全开发流程，在融合数据安全建设模型开发及管理的同时，也实现了自定义可配置可扩展，从而有效实现对金融机构深度赋能。
数据智能的技术成熟为金融机构提供了更高效、更灵活的数据管理方式。金融机构可以将数据变成资产，服务于金融机构的实际场景。数据中台利用其聚合化、产品化、管控化的特点，帮助金融机构节省时间成本，提升运营效率。
金融行业的数据安全技术还需要关注数据隐私保护的问题。在大数据时代，数据隐私保护已经成为一个全球性的问题。金融机构需要采取更加严格的数据保护措施，如数据加密、访问控制、数据脱敏等，以确保客户数据的安全和隐私。
二、数据安全理念和业务逻辑持续升级
随着金融业务的进一步发展和全球化水平的提升，数据安全的理念和业务逻辑需要不断升级和改进。金融机构需要加强对数据安全的重视和管理，采取更为先进的技术和管理手段，以保障金融业务的稳定和持续发展。
数据安全不再仅仅是防止数据泄露或保护数据不被篡改的问题，而涉及到数据的生命周期管理、合规性、业务连续性等多个方面。因此，金融机构需要从更全面的角度看待数据安全，制定更为复杂和全面的数据安全策略。
新的数据安全技术不断涌现，例如人工智能、区块链等。这些技术可以为金融机构提供更高效、更智能的数据安全保护手段。例如，利用人工智能进行数据分类和识别，可以更好地防止敏感数据泄露；利用区块链技术进行数据交易记录和数据完整性验证，可以更好地防止数据被篡改或盗用。
随着监管政策的不断加强和业务复杂性的提升，金融机构需要建立更为完善的数据安全管理体系。这包括建立完善的数据安全政策、流程和技术标准，明确各部门的数据安全职责，制定应急响应计划等。同时，还需要加强对员工的数据安全培训，提高员工的数据安全意识和技能。
数据跨境流动成为了一个重要的问题。金融机构需要加强对数据跨境流动的管理，遵守不同国家和地区的法律法规要求，同时保证数据的隐私和安全。
随着网络攻击技术的不断发展，新型网络攻击手段如APT攻击、勒索软件等不断出现。金融机构需要不断提升自身的网络安全防护能力，采取更为先进的防御技术，如态势感知、云安全等，以应对不断变化的网络攻击威胁。
三、组织文化和协作在发生质变
随着安全能力和理念水平的提升，组织的文化和协作方式将发生质变。有助于提高组织的数据安全水平，保障业务的稳定和持续发展。
- 安全意识和文化氛围的改变
随着安全能力和理念的提升，组织内部的员工将更加重视数据安全，形成一种数据安全至上的文化氛围。这种氛围将影响员工的行为和态度，使他们在工作中更加注重保护数 据的安全。
- 协作方式的改变
随着对数据安全的重视，组织内部的协作方式也会发生改变。各部门之间的合作将更加紧密，共同制定和执行数据安全策略。同时，跨部门的数据共享和流通也将更加规范和 安全。
- 技术手段的改变
随着安全技术的提升，组织将采用更加先进的技术手段来保护数据安全。例如，采用加密技术、访问控制、安全审计等技术手段，可以更好地防止数据泄露和攻击。
- 培训和教育的加强
随着安全理念的升级，组织将加强对员工的培训和教育，提高员工的数据安全意识和技能。这将有助于员工更好地理解和执行数据安全策略，减少因操作不当导致的数据安全 事件。
- 应急响应机制的完善
随着对数据安全的重视，组织将建立更加完善的应急响应机制。在发生数据安全事件时，能够迅速响应并采取有效的措施，减少损失并恢复业务的正常运行。
四、金融服务机构数据安全治理体系建设
1. 组建专门的数据安全团队
首先，随着金融行业信息化的加速和数字化转型的推进，金融数据量呈爆炸性增长，数据类型也日益复杂。这些数据不仅包含大量的个人隐私信息，还涉及到企业的商业机密和核心竞争力。因此，保障数据安全已经成为金融行业的一项重要任务。
其次，组建专门的数据安全团队可以更好地应对金融行业日益复杂多变的安全威胁。这些威胁包括黑客攻击、内部人员误操作或恶意行为、病毒感染、网络故障等。数据安全团队可以通过对安全策略的制定和实施，以及对监控过程中发现问题的及时处理，有效提高金融数据的安全性。
- 制定全面的数据安全策略：数据安全策略应该覆盖数据的收集、存储、传输和处理等各个环节，明确数据的保密等级和保护措施，以及应对各类安全威胁的策略和流程
- 实施严格的数据访问控制：针对不同类型的数据和不同角色的用户，设定不同的访问权限，实施严格的访问控制策略，避免未经授权的访问和泄露
- 建立完善的数据备份机制：定期对重要数据进行备份，确保在发生故障或意外事件时，能够快速恢复数据并恢复正常运营
- 强化数据加密和传输安全：对于敏感信息和重要数据，应采用加密技术进行保护，确保数据在传输过程中的安全性和完整性
- 持续监控和检测：通过建立完善的安全监控体系，实时监测和分析网络流量、用户行为等数据，及时发现并应对潜在的安全威胁
2. 建立统一的金融数据安全管理制度体系
建立统一的金融数据安全管理制度体系，明确各层级部门与相关岗位数据安全工作职责，规范工作流程是指在金融行业中建立一个统一的、全面的、层次清晰的数据安全管理制度体系，确保所有相关部门和岗位都能够按照规范的流程进行数据安全工作。
- 数据分类和分级：对金融机构的数据进行分类和分级，明确不同类型和级别的数据需要采取的安全措施和管理要求
- 数据安全政策和规范：制定明确的数据安全政策和规范，包括数据收集、存储、传输、处理和销毁等方面的规定，确保数据机密性、完整性和可用性
- 数据安全责任分工：明确各层级部门和相关岗位在数据安全工作中的职责和权限，确保每个人都清楚自己的责任范围，并能够按照规定的流程作业
- 数据安全培训和意识提升：为所有员工提供必要的数据安全培训，提高他们的安全意识和技能水平，使他们能够正确理解和执行相关的数据安全规定
- 数据安全监控和审计：建立完善的数据安全监控和审计机制，对金融机构的数据进行实时监控和定期审计，及时发现和解决安全问题
3. 定期进行数据安全审计和风险评估
针对金融数据安全建设，定期进行数据安全审计和风险评估是确保数据安全措施有效性的关键步骤。
首先，数据安全审计是对组织内部的数据安全管理体系、技术措施、流程规范等进行全面审查和评估的过程。通过审计，可以发现数据安全方面存在的问题和漏洞，及时采取措施加以改进，提高组织的数据安全保障能力。
其次，风险评估是对组织面临的数据安全风险进行识别、分析和评估的过程。通过风险评估，可以了解组织当前的数据安全状况，以及潜在的安全威胁和漏洞，从而制定相应的防范措施和应对策略。
- 确定审计和评估的范围和目标：明确审计和评估的对象、范围和目标，确保审计和评估工作的针对性
- 制定审计和评估的计划和方案：根据对象、范围和目标，制定详细的审计和评估计划和方案，包括审计的时间、人员、内容和方法等
- 实施审计和评估：按照计划和方案，对组织的数据安全管理体系、技术措施、流程规范等进行全面审查和评估，记录发现的问题和漏洞
- 分析问题和风险：对审计和评估中发现的问题进行分析，识别潜在的安全威胁和漏洞，评估组织面临的数据安全风险
- 制定改进措施：根据分析和评估结果，制定相应的改进措施，包括技术措施、管理措施等，确保数据安全保障能力的提高
- 监督落实改进措施：对改进措施的落实情况进行监督和检查，确保措施的有效执行
4. 定期为员工提供数据安全培训
员工是金融数据安全的第一道防线。员工的数据安全意识和技能水平直接关系到数据的安全性。如果员工缺乏必要的数据安全意识和技能，就难以有效地保护企业的数据安全，一旦发生数据泄露或损坏，将给企业带来巨大的损失。
因此，定期为员工提供数据安全培训，提高他们的安全意识和技能，是保障金融数据安全的必要措施。
- 数据安全基本知识：介绍数据安全的定义、重要性、常见威胁和防范措施等基本知识，提高员工对数据安全的认知和理解
- 数据备份与恢复：讲解数据备份的重要性、备份类型、备份策略以及恢复方法等知识，使员工明白如何有效地进行数据备份和恢复工作
- 密码安全与加密技术：讲解密码安全的基本原则、密码破解的常见手段以及加密技术的原理和应用等知识，帮助员工掌握密码安全的基本技能
- 网络安全与防护：介绍网络安全的常见威胁和防范措施、防火墙的原理和应用等知识，帮助员工了解网络安全的基本概念和方法
- 数据访问与权限控制：介绍数据访问控制的原则和方法、权限控制的目的和实施方式等知识，让员工学会合理地设置数据的访问权限和权限级别
- 案例分析与实战演练：通过分析实际案例，让员工了解数据安全问题的发生原因、后果和应对措施，并进行实战演练，提高员工的应急响应能力
5. 制定并实施安全事件应急响应计划
制定并实施数据泄露或其他安全事件的应急响应计划是保障金融数据安全的重要措施之一。这不仅可以提高企业在发生数据泄露或其他安全事件时的应对能力和处理效率，还可以有效降低因数据泄露或损害带来的风险和损失。同时，应急响应计划的制定和实施还可以提高企业的社会形象和信誉度，为金融行业的稳定发展提供有力保障。
在制定应急响应计划之后，应该积极落实并实施该计划。企业应该定期对计划进行评估和更新，确保其适应不断变化的网络安全威胁和风险。同时，在实施过程中要注意保护客户隐私和商业机密，避免因应急响应而导致的二次泄露或损害。
- 事件响应流程：明确在发生数据泄露或其他安全事件时的响应流程，包括事件的报告、分析、处置和恢复等环节
- 职责分工与协调机制：明确各部门的职责分工和协调机制，确保在发生事件时能够迅速响应、密切配合、高效处理
- 技术手段与工具：提供必要的技术手段和工具，如数据加密、网络监控、入侵检测等，以应对不同类型的数据泄露或其他安全事件
- 风险评估与防范：对可能发生的数据泄露或其他安全事件进行风险评估，制定相应的防范措施和应对策略，降低事件发生的可能性
- 培训与演练：定期对员工进行应急响应计划的培训和演练，提高员工的应急响应能力和处理能力
6. 与专业的数据安全公司合作
与专业的数据安全公司合作并获取最新的安全技术和建议是保障金融数据安全的重要措施之一。这不仅可以及时获取最新的安全技术和趋势，还可以获得定制化的安全解决方案和全面的安全咨询服务，为金融行业的稳定发展提供有力保障。同时，与专业的数据安全公司合作还可以加强金融行业的协作和信息共享，共同应对金融安全威胁和挑战。
专业的数据安全公司通常拥有丰富的经验和专业的技术团队，能够及时掌握最新的安全技术和趋势。通过与这些公司合作，金融企业可以获取到最新的安全技术和建议，以应对不断变化的安全威胁和风险。
不同的金融企业有着不同的业务需求和安全风险，需要针对性的解决方案。与专业的数据安全公司合作，金融企业可以获得根据自身业务特点和安全需求量身定制的解决方案， 从而提高数据安全性。
这些公司通常拥有专业的安全顾问团队，能够为金融企业提供有关数据安全、网络安全、 风险评估等方面的专业建议和指导。通过与这些公司合作，金融企业可以获得全方位的 安全咨询服务，以提升自身的数据安全保障能力。
五、更安全的数字化作业系统
更安全的数字化作业系统对于现代金融业务而言，不仅仅是承载业务的容器，还发挥着保护数据安全、支持业务创新、支持合规性、优化用户体验以及保证业务连续性等多重作用。
随着金融业务的数字化转型，数据已成为金融业务的核心资产。因此，安全的数字化作业系统需要具备强大的数据保护功能，包括数据加密、访问控制、安全审计等，以确保数据的机密性、完整性和可用性。
金融行业处于快速变化的市场环境中，业务创新是保持竞争力的关键。安全的数字化作业系统需要支持业务创新，提供灵活的开发平台和可扩展的接口，以方便金融机构根据市场需求快速开发新的产品和服务。
金融行业受到严格的监管要求，合规性是金融业务的重要方面。安全的数字化作业系统需要满足相关法律法规的要求，如《网络安全法》、《数据安全法》等，以确保金融业务能够符合监管标准。
金融业务越来越依赖于互联网和移动设备。安全的数字化作业系统需要提供高效、便捷的用户体验，包括优化界面设计、支持多种支付方式、提供在线客服等，以提高用户满意度和忠诚度。
安全的数字化作业系统需要具备高可用性和可扩展性，以确保金融业务能够持续运行。这意味着系统需要具备应对突发情况的能力，如电力中断、网络故障等，以避免对业务造成重大影响。
本文摘编自北京前沿金融监管科技研究院发布的《中国金融数据安全发展与研究报告》。获取数治 AIGC+X 数据跨境法规工具包，关注我们的公众号“idtzed”回复“DCB”。
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